|
Outline :
Pokok Bahasan :
- Garis Besar Kerangka Penilaian Kredit
- Pengertian Kredit berdasarkan keperluannya
- Prinsip Dasar Pemberian Kredit (antara lain Prudent, Judgement, Asumsi, Antisipasi, Risiko Kredit dan Empati, dan lainnya)
- Analisis Tujuan Kredit
- Keharusan menganalisa KYC (Knowing Your Customer, 5 C’s, Penyaringan Pelanggan, dan lainnya)
- Mendesain Struktur Kredit (Term of Credit, Tern of Payment, Tata Cara Pembayaran, Jaring Pengamanan/Collateral dan lainnya)
- Mendesain Pengendalian Kredit (Credit Control, Operasional Pengelolaan A/R, Asuransi Kredit, dan lainnya)
- Dan lainnya
- Overview : Organisasi “Credit Control Function”
- Struktur Organisasi dan Positioning
- Hubungan dengan fungsi Treasury, Marketing, Accounting dan Legal Perusahaan
- Bidang Analisa Kredit
- Bidang Pengelolaan Akun (Account Officer)
- Bidang Penagihan (Collection)
- Bidang Remedial
- Bidang Recovery
- Bidang Eksekusi
- Standar Kompetensi yang dibutuhkan
- Dan lainnya
- Highlight : Dasar Pengendalian Credit Risk
- Analisa Credit Risk dan Customer Risk
- Pengawasan Proses Kredit
- Bad Debt Warning Signal
- Credit Rating dan Customer Mapping
- Strategic Cash Management
- Cash Conversion Cycle
- Analisa Cash Flow (Cash Basis vs Accrual Basis)
- Analisa Laporan Keuangan (KPI dari A/R,A/P, Inventory)
- Penetapan Standar Waktu Piutang
- Standar Mitigasi Risiko Kredit
- Kebijakan Cadangan Piutang Ragu-ragu
- Kebijakan Covenant-Aturan Tambahan
- Kebijakan Penghapusan Piutang
- Dan lainnya
- Kebijakan Ekonomi Piutang-Pelonggaran Kredit
- Dasar Pemikiran
- Cost Vs Benefit
- Evaluasi Kinerja Debitur
- Opsi Kredit Tanpa Diskon
- Opsi Kredit Dengan Diskon
- Opsi Kemungkinan Piutang Tidak Terkumpul
- Opsi-opsi lainnya terkait piutang
- Contoh-contoh kalkulasi
- Dan lainnya
- Garis Besar : Operasional Pengelolaan Collection
- Filosofis Collection (Maintaining Relationship-Protecting Assets)
- Collection Strategy-Collection Goal
- Collection Action Standard (Collection SOP, Standar/Frekuensi Kontak Telepon, Standar/Tempat Pertemuan/Visiting, dan Standar Operasi Teknis lainnya)
- Collection Process and Operation (Customer Cantact Card/Kertas Kerja Penagihan, Daily Collection Sheet, Collection Letters, pencatatan Aging Schedules, dan dokumen penagihan lainnya).
- Collection Tips
- Memahami pelanggaran hukum yang jangan dilakukan dalam kegiatan Collection
- Analisa Fraud dalam Collection
- Legal Enforcement (musyawarah mufakat, mediasi, BANI, dan Pengadilan)
- Dan lainnya
- Analisa Aging Schedules
- Tujuan dan Kegunaan
- Alat Monitoring Piutang berdasarkan Standar Waktu Piutang
- Alat Ukur Kinerja Collection
- Melihat Key Customer dan Bad Payer
- Menentukan Potensil Collection
- Menentukan Target Collection
- Rekonsiliasi dengan fungsi-fungsi Accounting dan Treasury
- Dan lainnya
- Overview : Negosiasi Penagihan
- Prinsip-prinsip dasar Negosiasi Penagihan
- Negosiasi Penagihan Tatap Muka dan Non Tatap Muka
- Proses Negosiasi Penagihan
- Memahami Respon Umum Debitur (Mau Bayar, Ragu-Ragu, Tidak Acuh, Tidak Mau Membayar), dan pendekatan relatifnya.
- Menghadapi Debitur Bermasalah dan standar pendekatan relatifnya
- Analisa Kegagalan Negosiasi Penagihan
- Keputusan Negosiasi Penagihan
- Uji Karakteristik Negosiator Penagihan dan Self Assessment
- dan lainnya
- Garis Besar : Laporan Piutang-Receivables
- Dasar Pemikiran
- Tujuan –Kegunaan-Pengambilan Keputusan
- Laporan Saldo Piutang Bulanan
- Laporan Daftar Umur Piutang Bulanan
- Laporan Daftar Piutang Ragu-Ragu Bulanan
- Laporan Pengendalian Cadangan Piutang Ragu-Ragu
- Laporan Daftar Usulan Penghapusan Piutang
- Dan lainnya.
|
